Assurance-vie :

Selon vos objectifs patrimoniaux et votre situation familiale, choisir l’assurance vie pour épargner c’est :

  • un véritable outil de transmission
  • un avantage fiscal très attractif
  • Piloter librement son placement
  • Choisir l’épargne « Clé en main » : Gestion Déléguée avec les allocations pilotées
  • Disponibilité des fonds : sous un mois maximum même avant 8 ans
  • Sécurité avec le fonds en € : actif général de la compagnie d’assurance garantie en capital, rendement moyen 1,80% net en 2018
  • Rentabilité en investissement sur des Unités de Comptes, pas de garantie en capital mais potentiel de rentabilité supérieur. Plusieurs profils de gestion déterminés en fonction de l’horizon de placement, âge et sensibilité au risque.

PERP :

Le Plan d’Epargne Populaire est un contrat d’épargne étudié pour répondre à une double problématique : Réduire l’imposition et préparer la retraite

  • Avantages :Réduction de l’assiette taxable : Les versements réalisés sur le PERP diminuent l’assiette taxable, plus le taux marginal d’imposition est élevé, plus le dispositif est efficace
  • Hors niche fiscale
  • Création d’un complément de retraite : sortie en rente et/ou 20% du capital
  • Protection du conjoint : possibilité de mise en place d’une rente réversible
  • Possibilité de mise en place de primes périodiques
  • Aucune obligation de versements•

Retraite Madelin :

Le contrat Madelin est un contrat d’épargne étudié pour répondre à une double problématique des indépendants et chefs d’entreprise : réduire l’imposition et préparer la retraite


Epargne salariale

Permet au bénéficiaire de se constituer une épargne à moyen terme ( 5ans) grâce au PEE et / ou en vue de la retraite dans le cadre du PERCO-I, avec l’aide de la structure professionnelle, dans un cadre fiscal et social privilégié .
L’épargne salariale permet de répondre à deux types de besoins selon l’effectif de la structure professionnelle :
Pour les petites entreprises ( jusqu’à 5 salariés ) et les indépendants, ces dispositifs permettent principalement de booster l’épargne du dirigeant / TNS et de son conjoint, de bénéficier d’une épargne défiscalisée et de faire des économies d’impôts et de charges sociales.
Pour les entreprises de plus de 5 salariés, l’épargne salariale permet d’avantage de fidéliser les salariés, de leur proposer un autre mode de rémunération et de valoriser l’image sociale de la structure professionnelle.