Pourquoi est-ce important de préparer sa retraite ?
Le système de retraite en France fonctionne par répartition, c’est-à-dire que les cotisations retraite des actifs sont directement utilisées pour financer les pensions des retraités.
Une baisse de revenus inévitable à la retraite !
La pension de retraite de base est calculée sur la base d’une fraction des revenus d’activité perçus. La diminution de revenus est inévitable. On appelle taux de remplacement le rapport entre la pension de retraite et le dernier revenu d’activité.
Pas de panique cependant, car les revenus des retraités ne se résument pas à la retraite de base. D’une part, vous bénéficiez des pensions de votre retraite complémentaire (dont certains régimes sont obligatoires). D’autre part, il existe des dispositifs d’épargne, certains spécifiques à la retraite, bénéficiant d’avantages fiscaux.
Pourquoi avoir recours à un bilan retraite ?
Le bilan retraite répond à plusieurs objectifs :
- Déterminer la date de son départ à la retraite
- Evaluer le montant potentiel de sa retraite
- Gagner du temps dans la compilation des éléments auprès des différents acteurs
- S’assurer de la conformité du montant de sa pension
- Anticiper la perte de pouvoir en capitalisant
Au travers de ce bilan, notre expert va vous conseiller et vous orienter en plusieurs étapes :
- Analyser vos besoins.
- Retracer les détails de votre parcours professionnel pour déterminer vos éventuelles particularités.
- Vérifier votre relevé de carrière.
- Mettre à jour vos droits.
- Faire une estimation du montant prévisionnel de votre retraite.
- Trouver la solution pour optimiser au maximum votre retraite.
